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蔓延在地球的各个角落
发布时间:2017-04-24 浏览:作者:admin

       在欧洲许多国家,大额交易通过银行转账、支票或银行卡早已根深蒂固。且不说付房租、买车等交易,在超市购物掏出百元欧元现钞支付往往会引人侧目。欧元钞票最大面额是500欧元,还有200欧元的,但欧洲许多加油站、杂货店都在显眼位置贴出小通告:“本店不收200欧元、500欧元现钞”。为了防止洗钱和假币流入,连合法现钞都拒绝。笔者的一位同事出差法国,为了方便随身携带的都是500欧元的现钞,结果到巴黎碰了一鼻子灰——除了华人开的商店和餐馆外,许多商店都婉拒。
 
  在国内,到银行存钱银行欢迎都来不及,银行从不会问钱是否来路不明。而在欧洲,无论是存钱还是汇款,钱的来源必须注明。记得笔者初到比利时工作,预约到银行开户存钱,客户经理一看我存的是美元,就询问我钱的来源,居然还把美元钞票一张张复印,让我在复印件上签字。客户经理的解释说这是反洗钱部门的规定。后来到德国,到银行开户也不似国内那么简单。预约后银行工作人员详细登记了我的信息,尤其是在欧盟境内的信用情况。而后银行进行查验,两周后才通知我审核已通过去拿银行卡。
 
  放眼古今中外,洗钱是一门古老的“生意”,蔓延在地球的各个角落。当下,洗钱的手法很多,有化整为零、有偷运现钞,或是投资资金密集型产业、博彩产业,或是采取虚假贸易、虚假房地产交易等等。在生意场上,洗钱与避税犹如孪生兄弟,常常裹挟在一起。新世纪以来,反洗钱已经成为国际社会的共识,尤其是“9·11”恐怖袭击以来,在美国的推动下,国际社会对洗钱和“避税天堂”的打击一浪高过一浪。
 
  欧洲各国对打击洗钱毫不手软。比如,餐馆产业是洗钱的“天堂”之一,由于顾客就餐大多是现金交易,让偷税、洗钱有了发挥的空间。欧洲各国警方对餐馆就盯得很紧。有一次笔者到芬兰出差,当地一家华人餐馆就因为涉嫌偷税、洗钱而被罚数十万欧元,老板最终只能关闭餐馆。德国当局更是精明,根据中餐馆上报的业务量发放其厨师的工作签证,少报者往往面临厨师短缺的尴尬。
 
  从制度建设上,欧洲也步步跟上。2015年5月,欧洲议会通过反洗钱法律,主要措施包括:欧盟成员国政府必须掌握公司所有者的详细注册资料;进行金融交易的公司或者机构必须提供较如今更为清晰准确的受惠方信息;贵金属及钻石供应商必须跟踪所售出物品的去向。欧盟此举将主要打击利用匿名离岸公司或者账户进行金融犯罪的行为。同时,相关措施也将重点关注成员国领导人、政府官员、法官、议员的腐败受贿行为。 

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